资产管理合规实用指南

为什么资产管理合规性很重要？

在资产管理方面，合规至关重要，这就是为什么每个公司都应该将其作为建立强大业务的关键优先事项资产投资回报率它拥有。

其一，合规可确保您的公司符合现代商业标准用于资产管理。 您很容易陷入困境，而这些合规性要求迫使您随时了解情况。

不幸的是，迫使您保持知情的部分方式是在您不遵守规定时施加严厉的处罚。 政府组织通常会审核您的业务是否合规，如果发现您有违规行为，您可能会受到巨额罚款甚至法律麻烦。

这可能看起来很乏味，甚至不公平，但现实是，资产管理可能存在很多问题，如果完全不加以控制，可能会对您的业务产生负面影响。资产挪用是一种常见的情况，平均每个实例的企业成本约为 120,000 美元，但一般来说，合规性要求对于普通企业来说是一件好事。

资产管理合规类型及示例

当谈到资产管理时，有几种不同的类型需要理解。 事实上，资产管理有两种类型，我们将在下面逐一解释。

内部合规性

内部合规性描述的是由您的公司而不是第三方组织设置。 内部合规性的一些示例包括：

• 资产质量协议– 定期检查资产质量的过程。
• 安全政策– 用于确保资产以及与资产和员工相关的数据安全的协议。
• 员工社交媒体政策– 确保员工不会因在社交媒体上发帖而损害您的品牌声誉。

这种合规性通常侧重于质量控制，确保您的企业拥有和运营的资产或服务继续高效运行。

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外部合规性

外部合规性是由以下因素设定的合规性类型政府机构等监管机构谁将进行审核以检查您的公司是否合规。

• 员工安全保护– 类似组织OSHA（职业安全与危害管理局）进行审计以确保员工的安全和健康是各类企业的首要任务。
• 簿记要求- 这美国国税局 (IRS)是一个要求企业保留详细资产会计记录以保持税收光明正大的组织。
• 数据安全措施- 这劳工部隐私计划 (DLPP)制定了法规，要求企业确保员工和客户数据的安全。

这种合规性的重点是遵守这些组织制定的法律和法规，保持一定程度的合法性，这将帮助您避免因审计期间发现的不合规行为而受到处罚和费用。

资产管理合规挑战

当涉及到资产管理合规性时，您确实希望做到正确。 不幸的是，有很多障碍可能会阻止您遵守规定。 以下是您的企业需要注意的一些资产管理合规性挑战。

不断变化的法规

试图保持合规性的最大问题是合规性几乎每年都会发生变化。 因为它是基于需要辩论甚至投票的法律和法规，所以它们经常被修改、废除或简单地抛弃，所以你必须从头开始。

对于企业来说，及时了解所在行业不断变化的资产合规形势是一个艰难但必要的现实，如果您不想因落后而受到严厉处罚，那么值得投资。

快速发展的技术

2024年，商业世界的技术正在失控。 每一项新技术都是您必须遵守的新形式的合规性，这可能很难在其他所有事情发生的情况下进行跟踪。

更糟糕的是，这项技术价格昂贵，不仅增加了资产管理的成本，还增加了资产管理行业内保持合规的成本。

数据收集不良

保持合规性的最简单方法之一是了解资产的状态，而做到这一点的最佳方法是拥有大量数据可供使用。 不幸的是，资产数据收集可能很困难，因为某些系统无法完全胜任这项任务。

无论你是自己做还是简单资产管理电子表格或者购买一个完整的软件会有所帮助，您将需要某种工具来帮助您收集资产管理数据。 他们将简化各种流程，提供自定义报告，并全面改进您企业的资产管理系统，使您长期保持合规。

如何确保您的资产管理合规

现在您已经了解了资产管理合规性的所有示例、挑战和类型，是时候亲自处理问题了。 您可以采取以下几个步骤来确保您的资产管理符合您的企业要求。

• 定期监控资产– 您必须持续跟踪您的资产以确保合规性，定期质量检查在这一步中至关重要。
• 聘请合规官– 如果您处于受特别监管的行业或州，您可能会考虑聘请专门负责确保您合规的人员。
• 自动收集数据– 数据收集在合规性方面非常重要，不能让它出现人为错误，这就是为什么您需要一个良好的系统来获取准确、高效的数据。
• 制定应对不合规情况的计划– 您不想不遵守规定，但如果发生这种情况，制定计划将确保您迅速、主动地采取行动纠正相关错误。

在很多情况下，最佳资产管理软件可以帮助您实现其中大部分目标。 根据平台的不同，您可以获得简单的自动化功能和深入的合规性检查，使您能够在审计进行之前解决问题。

资产管理合规性：后续步骤